多达1.4亿元！警方破获“POS机”洗钱大案

单日刷卡流水上百万，一些POS机商户被警方抓获是怎么回事？

近日，衢州柯城警方成功打掉一利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70多名,破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元人民币。

此前，柯城警方接到线索称，有一批商户的POS机刷卡流水显示异常。

“这些商户的流水金额都特别大，而且经常出现一天的流水金额高达好几百万的情况”有民警指出，部分账户曾被外地公安机关查询冻结过，非常可疑。

据了解，该团伙所涉及的POS机均为个人办理，团伙成员大多以个体工商户的名义办理POS机用以洗钱。一个利用POS机刷卡洗钱的犯罪团伙开始浮出水面。

经过调查，该团伙主要分为团伙组织管理者、POS机注册人和卡农这三级架构，往往通过涉诈资金转入信用卡、利用POS机刷卡并将资金转出的方式进行“洗钱”。

常在深山刷卡“洗钱”

7月27日，柯城警方在杭州、衢州等地抓获洪某、郭某等人为首的

洪某交代称，其与郭某等人是本市的POS机代理商，2022年年初，因发现一条“商机”——利用注册办理POS机、帮助诈骗团伙结算的方式进行盈利。

在利益的驱使下，洪某等人很快在境外网络上“找活”，并在同行商户间“招兵买马”，短时间内就集结了5名合伙人，一同利用POS机帮忙洗钱。

此外，团伙中的张某、叶某主要负责提供资金以维持团伙的正常运转，同时教授其他同伙如何使用POS机进行洗钱。期间，他们经常让“刷手”们到深山的农家乐、民宿中，或是在移动的车辆内完成POS机洗钱交易。

结合夏季治安打击整治“百日行动”，柯城警方在8月和9月开展集中抓捕行动，在衢州、丽水、苏州等地抓获犯罪嫌疑人30多名，沉重打击了利用POS机洗钱团伙的嚣张气焰。

银行卡管理需谨慎

在办案过程中，警方还发现有诸多市民因个人银行卡管理不到位、安全防范意识弱，无意间被卷入到这场“骗局”中。

比如，衢州一名平时靠打零工赚取生活费的男子肖某，他说多年前就认识洪某、郭某，听到对方有这种赚钱的机会，就毫不犹豫地加入到这一队伍中。

不过肖某的个人征信存在问题，无法办理银行卡或者POS机，后来想到让妻子邱某用用本人身份去办理POS机和银行卡，并先后“刷”掉十万多块钱。直到7月27日，柯城警方到肖某家中实施逮捕，邱某才知道被丈夫利用身份进行洗钱。

温馨提示

对个人用户来说，

对POS机业务人员来说，合规得到支持，违规必将严惩！在POS机行业，合规展业是支付行业建行发展的基石，也是银行卡收单外包服务商最基本的要求和底线。

在行业人士看来，在多个部分的联合打击下，利用POS机洗钱已经行不通了，合规经营才能稳步前行。