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POS机套现算违法吗?为什么还那么多人用?

POS机办理中心 发布日期:2022-12-07 访问次数:45

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很多持卡朋友都会有一个疑问,POS机套现行为是银行明文禁止的,是违法的,为什么国家不管管,而是默认这种情况存在?

我们首先来看一组信用卡市场数据,截至2019年末,我国信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共 7.46亿张,人均持卡量0.51,较去年同期增长8.78%,预计到2020年,我国信用卡累计发卡量 将达到8.51亿张,而美国在2018年人均持卡量就达到了6张,信用卡在中国还有很大的增长空间。

存在即是合理,信用卡产业涉及计算机、互联网、制造业、印刷业、广告业、邮电业等十多个行业,对国民经济发展和GDP增长的贡献起着积极作用,它又是国民经济发展中重要组成部分。想问问大家有多少人有信用卡,有多少人是按揭买房的,按揭买车的,很多人都是通过信用卡套现来满足自己的需求。

首先要再次强调一下信用卡套现是一种违法的行为,会根据情节的严重性量刑。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而是通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中对信用卡套现行为的处理作了区分。数额在100万元以上的 ,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机 构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

划重点:通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费 用的行为。损害银行利益了,银行赚不到钱了,或者套现出来还不了,致使银行坏账了,就违法!

哪些行为会被认为是套现呢,以下几种情况:

1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。

2.大额套现,经常一次性刷爆信用卡。

3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡。

其实,银行如果认定你有套现行为,或者怀疑你有套现行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,如果对银行构成了重大金融损失,会有相应的法律法规来处理。

所以,各位祝各位早日上岸,脱离债海~

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