POS机具诈骗调查：慌称“降费率”诱导客户换机，近十家支付机构发声明提示风险

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乐刷刷卡机

“金融1号院”调查发现，近期像王女士类似，接到乐刷刷卡机与此同时，“金融1号院”注意到，电销诈骗猖獗使得多家支付机构警觉，仅初步统计近日已有近十家支付机构紧急发布声明，要求乐刷刷卡机商户警惕被骗。

中国银行法学研究会理事肖飒对“金融1号院”阐述观点认为，“诈骗组织从未来错过热点。从当年的纳米技术，到后来的P2P，再到邮币卡、虚拟币以及此次疫情期间猖獗的支付机构POS机具诈骗行为，目乐刷刷卡机前来看，类似费率高更换新产品等手段理由正是诈骗组织和传销组织在‘新瓶装旧酒’。”

被骗大多数商户选择“算了”

据王女士讲述，平常都比较警惕诈骗行为，这次是“一位自称是支付机构总部售后”的人士称，由于疫情期乐刷刷卡机间公司调整费率要更换新产品，要求现在所有老用户都更换POS机具。王女士心中存疑，致电相关支付机构总台后发现差点被骗，王女士的警觉让她避免了损失。

“金融1号院”调查了解到，疫情期间因类似原因被骗的商户不乐刷刷卡机再少数。据某支付机构POS机代理商赵成（化名）向“金融1号院”讲述，“我负责的一些商户确实有被骗，一般金额在几百元、上千元不等，但基本在3000元以内。”但这些商户被骗之后大多数的选择“算了”。

“在商乐刷刷卡机户眼里认为金额不大，若报警追赃流程较为繁琐也未必能将钱款追的回来。所以很多人被骗了也不会报警，除非被骗金额非常大。”赵成解释称。

据“金融1号院”调查发现，骗子诈骗手法其实有迹可循，通常谎称自己是POS乐刷刷卡机机运营中心、总部售后、银联相关工作人员等，其会通过各种理由“忽悠”商户更换POS机具。

“POS机寄过来一般到付款38元或是58元左右。为了开通机器还要刷1000元或是2000元，因为开通机器必须有交易乐刷刷卡机流水，理论上这个钱是会返还到商户自己银行卡里的，主要用于激活机器，但若是骗子给的机器，那么钱刷完后到往往不会再返还到商户自己银行卡里，而是进骗子口袋了。而且骗子提供邮寄过来机器在安全性和隐私上也会大打乐刷刷卡机折扣。”赵成坦言。

那么若商户根本没收到回款肯定知道被骗，怎么还能继续被骗更多的金额呢？对于疑问，赵成进一步解释称，“激活机器可以实时到账，有时候也会24小时到账，一些商户在繁忙且粗心的情况下，在还未收乐刷刷卡机到到账的情况下继续用此类POS机，就容易被骗金额增大。”但赵成强调，近两年大金额被骗较少。

据“金融1号院”深入了解发现，有些骗子也翻新出一些新型诈骗理由和手段，例如诽谤及软威胁，如“警告”商户手中的P乐刷刷卡机OS机不能使用了，POS机所属的支付机构倒闭了、被央行处罚不能再开展业务或是刷卡不到账等等，使一些商户心生疑虑，从而达到诱骗的目的。赵成接触的用户大多是因为这种原因被骗。

数十家支付机构发紧急声明

肖飒：乐刷刷卡机诈骗组织从未错过“热点”

“金融1号院”注意到，针对近期更换POS诈骗行为，很多支付机构并未“袖手旁观”，据记者不完全统计梳理发现，目前已有近十家支付机构发布相关声明，包括拉卡拉、中付支付、随行付、银盛乐刷刷卡机支付、付临门、会员宝、畅捷支付、喔刷、国通星驿等等。

4月2日，拉卡拉发布声明称，近期市场上出现不法分子冒用拉卡拉名义，以费率调整、产品升级和优惠活动推广等理由，向商业机构、社会公众和用户违规推销POS乐刷刷卡机

同日，随行付也紧急发布声明称，乐刷刷卡机借助司法途径追究其法律责任，维护用户的切身利益进而打击不法分子的欺诈行为。欢迎广大用户通过以下方式对上述行为进行投诉。

另外，“金融1号院”注意到，中付支付的紧急声明比较“刚”，对于相关事件已向公安机关乐刷刷卡机报案。中付支付在声明中表示，有不法分子假冒本公司旗下产品“新中付”名义群发短信以费率上调为由，欺骗用户更换低费率机具。中付支付已第一时间向公安机关报案，案件目前正在侦查中。

其实，支付机构反映如此迅速也乐刷刷卡机是有迹可循，“金融1号院”注意到，央行早已对POS机等收单业务移动受理终端采取严格管理制度。

而在“金融1号院”潜入的一个支付机构POS机总代理群中，几天下来该群群主会经常发布类似警示消息称，“接到PO乐刷刷卡机

据支付行业自媒体平台支付界负责人对“金融1号院”坦言，电销POS机诈骗中有的是二清乐刷刷卡机机，刷卡不到账；再有就是改装机，只要使用，你刷卡的所有信息，包括卡号、交易密码、磁条等都会被复制，后期实施盗刷，最后再低成本获取你的信息，然后转卖给非法机构，再次获利。”

“违规使用POS机的行为，是刑乐刷刷卡机法上违反国家规定的行为。”肖飒强调，“就判刑方面而言，使用POS终端进行诈骗活动，可能触犯的其他罪名也有很多情节严重处以3年—10年不等并处以罚金。”

她最后提醒称，“假福利，真传销”“假发财，真骗钱”乐刷刷卡机；这是违法犯罪团伙离不了的死套路；不管穿上什么新外衣，用蝇头小利相吸引，骗取大额利益；这是违法犯罪分子不变的真相。

终审：马方业/张志伟

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